Blog - 5 formas de alcanzar sus objetivos financieros para 2023
Actualizado el 7 de febrero de 2023
5 formas de alcanzar sus objetivos financieros para 2023
7 de febrero de 2023
Según Statista, la mayoría de los propósitos de Año Nuevo se centran en hacer más ejercicio, comer más sano y perder peso. Para nosotros, su salud financiera es tan importante como su salud física.
Aquí le presentamos cinco formas de mejorar su salud financiera y su riqueza en 2023.
1. Prepárese ahora para la temporada de impuestos
¿Recibirá una devolución o una factura de impuestos esta temporada? La respuesta podría afectar sus objetivos financieros para 2023, por lo que prepararse ahora es una decisión inteligente. Y para ello, la Cooperativa de Crédito BID Global se ha asociado con Turbotax®, al que puede acceder a través de su cuenta de Banca en línea de la Cooperativa de Crédito BID Global.
Además, nos complace anunciar que los formularios de impuestos 1098 y 1099-INT para 2022 están disponibles en la Banca en línea para los socios que reúnen los requisitos. Si tiene preguntas sobre el inicio de sesión, llame al 202-623-3363 o envíe un correo electrónico a cu.branch@idblglobalfcu.org.
2. Reduzca las deudas
Cualquier asesor financiero le dirá que una de las medidas más potentes y eficaces para mejorar su salud financiera es saldar las deudas pendientes, especialmente las de tarjetas de crédito con altas tasas de interés. Afortunadamente, hay varias formas de hacerlo. Por ejemplo, consolidar las deudas de tarjetas de crédito con tasas de interés más altas en un préstamo personal puede hacer que los pagos mensuales sean más convenientes y ahorrarle dinero. Nuestros préstamos personales tienen tasas de interés tan bajas como del 9.00%, generalmente mucho más bajas que las de las tarjetas de crédito.
Otra opción es solicitar nuestra NUEVA tarjeta de crédito Visa® Platinum Rewards. Si se la aprueban, puede aprovechar la ventaja de no tener que pagar cargos por transferencia de saldos y de tener una APR introductoria del 0%* durante 12 meses. Según el importe de la transferencia, puede ahorrar cientos de dólares en pagos de intereses. La tarjeta también ofrece muchas otras ventajas y recompensas financieras. Cualquiera sea la forma que elija para hacer frente a su deuda con alta tasa de interés, este es un primer paso esencial para su salud financiera en 2023.
*La tasa porcentual anual (APR) es variable y está sujeta a cambios sin previo aviso. Las tasas están sujetas a la calificación y aprobación crediticia. Haga clic aquí para ver el Aviso legal sobre VISA Platinum Rewards. APR introductoria del 0% para tarjetas de crédito nuevas solamente.
3. Ahorre más
Sí, sabemos que cuando se trata de ahorrar dinero es más fácil decirlo que hacerlo. Pero si tiene ahorros o consigue ahorrar gracias a sus técnicas personales de elaboración de presupuestos, es importante que ponga ese dinero a trabajar para usted. Los ingresos pasivos son una excelente forma de generar riqueza. Para ayudarle, le ofrecemos una amplia gama de Certificados de acciones que se adaptan a su situación financiera y a sus objetivos. Puede abrir un Certificado de acciones por tan solo 250 dólares y elegir un plazo de seis meses a siete años. Las tasas de dividendos están garantizadas durante el plazo que elija y su dinero está asegurado por la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA) hasta 250,000 dólares. Y la mejor noticia es que nuestras tasas de interés actuales son tan altas como del 4.50% (4.59% APY*). Por lo tanto, obtenga un certificado de depósito y ponga su dinero a trabajar para usted.
***APY - Rendimiento porcentual anual. La tasa de dividendos y el rendimiento porcentual anual no cambiarán durante el plazo de la cuenta. Haga clic aquí para ver el aviso legal completo.
4. Controle sus gastos
Recortar gastos, ajustarse a un presupuesto y alcanzar sus objetivos financieros no es fácil a menos que lleve un estrecho control de sus gastos. Hoy en día, la tecnología se lo pone fácil. Recomendamos Money Management*, que es una herramienta gratuita a través de nuestra Banca en línea. Esta potente herramienta financiera le ofrece un panorama completo de todos sus activos, incluidas las cuentas en otras instituciones. También le permite elaborar presupuestos, fijar objetivos de ahorro a largo plazo, ver un gráfico de análisis detallado del patrimonio neto con ganancias y pérdidas, y controlar su flujo de efectivo. Y le ayudará a crear un plan acelerado de pago de deudas para que pueda reducir sus gastos y aumentar sus ahorros. Visite idbglobalfcu.org/moneymanagement para registrarse.
También recomendamos utilizar nuestra herramienta de Recibos Digitales, a la que se accede a través de la aplicación de Banca móvil de la Cooperativa de Crédito BID Global. Puede capturar, almacenar y ordenar sus recibos a través de Recibos digitales. Una vez capturados, puede exportar informes detallados en formato CSV, PDF o Excel para mostrar dónde, cuándo y cómo gastó su dinero. Con estas dos soluciones, obtendrá un buen panorama de su salud financiera y dispondrá de herramientas para mejorarla.
* La funcionalidad de Recibos digitales está optimizada para los usuarios de aplicaciones móviles de Estados Unidos.
5. Hable con un asesor financiero
En el complejo mundo financiero de hoy, generar riqueza requiere experiencia. Para alcanzar sus objetivos financieros para 2023, y más aún sus sueños financieros a largo plazo, es preciso contar con el mejor asesoramiento y los mejores productos disponibles. Es por eso que la Cooperativa de Crédito BID Global se ha asociado con Cetera Advisor Networks LLC*, una firma de corretaje de servicio completo, para ofrecer a nuestros socios una amplia gama de servicios de inversión. Como socio de la Cooperativa de Crédito, usted puede coordinar una consulta gratuita con nuestros asesores bilingües para hablar sobre sus metas financieras. La ayuda profesional podría ser la mejor manera de maximizar su riqueza financiera en 2023, así que aprovéchela hoy mismo.
¡Y ya está! Listo para afrontar el año 2023 con un plan financiero que pone cualquier objetivo a su alcance. Buena suerte, y si tiene alguna pregunta, estamos siempre a su disposición. Cooperativa de Crédito BID Global, sus socios financieros en todo momento y en todo lugar.
* Las inversiones disponibles a través de Cetera Advisor Networks no están aseguradas por la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA) ni por ninguna otra agencia reguladora, y no son obligaciones ni están garantizadas por la Cooperativa de Crédito BID Global ni por ninguna otra entidad afiliada. Los rendimientos de dichas inversiones pueden fluctuar y las inversiones están sujetas a riesgos, incluida la posible pérdida del capital. Cetera Advisor Networks Investment Corporation está autorizada en los 50 estados de los Estados Unidos, pero el editor de este sitio web solo está autorizado en el Distrito de Columbia. Cetera Advisor Networks no solicita negocios en jurisdicciones internacionales donde no está registrada.